מהי השקעה במטבע?
השקעה במטבע כרוכה בקנייה ומכירה של מטבעות שונים בתקווה להרוויח מהשינויים בשערי החליפין. מסחר במטבעות הוא קנייה ומכירה של מטבעות כדי להרוויח מהשינויים בשערי החליפין. שערי חליפין הם השער שבו ניתן להחליף מטבע אחד באחר. כאשר אתה קונה מטבע מסוים, אתה בעצם קונה את המניות והאג"ח של אותה מדינה. כאשר אתה מוכר מטבע מסוים, אתה בעצם מוכר את המניות והאג"ח של אותה מדינה. המשמעות היא שכל שינוי בערך במניה או באג"ח נתונות ישפיע גם על הערך של המטבע המסוים הזה. להשקעה במטבע יש יתרונות רבים, כולל פוטנציאל לתשואות גבוהות ומתאם נמוך לסוגי נכסים אחרים. על ידי פיזור ההשקעות שלך למטבעות שונים, אתה יכול להפחית את הסיכון הכולל של התיק שלך תוך שמירה על הפוטנציאל לתשואות גבוהות.
סטטיסטיקה של השקעות מטבע
- 20% מכלל המסחר במטבעות מתרחש בין מטבעות במדינות שונות.
- התשואה השנתית הממוצעת של הדולר האמריקאי מול כל שאר המטבעות היא 3.5%. - התשואה השנתית הממוצעת של האירו מול כל שאר המטבעות היא 8%.
- 70% מכל עסקאות המטבע הן בין הדולר האמריקאי למטבעות אחרים.
- שינוי של 10% בביקוש לנפט ישפיע על מחיר הנפט ב-5% בטווח הקצר.
אסטרטגיות השקעה במטבע
- מצא מטבע לא מוערך: זהה מטבעות שמוערכים בחסר ובעלי פוטנציאל גבוה להערכה. ניתן לעשות זאת על ידי ניתוח הבריאות והיציבות של כלכלת המדינה, בין היתר. לדוגמה, אם הין היפני נסחר בשער נמוך ממה שהוא אמור להיות, קניית הין והמתנה לעלייה של שער החליפין יכולה להיות אסטרטגיה יעילה.
- מכירת מטבע בשורט: מכור מטבע שלדעתך יקטן בערכו. מכירת שורט של מטבע יכולה להיות אסטרטגיה מסוכנת ביותר, אז היזהר והקפד לבצע את המחקר שלך לפני שתנסה את האסטרטגיה הזו. מכירה בחסר יכולה להיות יעילה בשווקי דובים או כאשר מטבע מסוים חווה תנודתיות גבוהה וירידה משמעותית בערך.
- מצא מטבע שמתאם עם נכסים אחרים בתיק שלך: בחר מטבעות שיש להם מתאם נמוך עם נכסים אחרים בתיק שלך. זה יכול לעזור להפחית את הסיכון הכולל. לדוגמה, אם אתה משקיע מאוד במניות ואתה מודאג מתיקון פוטנציאלי בשוק, זה יכול להיות רעיון טוב להשקיע במטבעות שמתואמים למניות.
- מצא מטבע יציב: בעת בחירת מטבע להשקעה, מצא מטבע יציב בעל תנודתיות נמוכה. זה יכול לעזור להפחית את הסיכון.
גורמים שיש לקחת בחשבון בעת השקעה במטבע
- חוזק כלכלי: בחר מטבעות המגובים על ידי כלכלות בריאות וצומחות. לכלכלת מדינה יכולה להיות השפעה משמעותית על ערך המטבע שלה. לחוזק כלכלי חשוב לקחת בחשבון כאשר משקיעים בכל מטבע מכיוון שלכוח כלכלי יכולה להיות השפעה ישירה על הערך של מטבע נתון.
- שער חליפין נוכחי: שקול את שער החליפין הנוכחי של מטבע. ככלל, ככל ששער החליפין הנוכחי גבוה יותר, כך הסיכון הכרוך בהשקעה במטבע זה גבוה יותר.
- נזילות: נזילות מתייחסת לכמה מהר אתה יכול לקנות ולמכור מטבע נתון במזומן. חלק מהנכסים נזילים מאוד וניתן לקנות ולמכור אותם במהירות ובקלות. נכסים אחרים אינם נזילים ועשויים להימשך זמן רב יותר למכור אותם. בעת בחירת מטבע להשקעה, קחו בחשבון את הנזילות של המטבע הזה.
סוגים שונים של השקעות מטבע
- סחורות: השקעה בסחורות, כמו זהב וכסף, יכולה להיות דרך טובה להתגונן מפני ירידה בערך הדולר האמריקאי.
- נדל"ן: השקעה בנדל"ן במדינות אחרות יכולה להיות דרך מצוינת לגוון את תיק ההשקעות שלך ולעשות רווחים ככל שערך הנדל"ן יעלה במדינות אחרות.
- מניות: השקעה במניות של חברות המבוססות במדינות שונות יכולה להיות דרך מצוינת לגוון את התיק שלך ולהתגונן מפני ירידה בערך הדולר האמריקאי.
- חוזים עתידיים: חוזים עתידיים הם הסכמים לקנייה או מכירה של נכס במחיר מסוים בתאריך מוגדר בעתיד.
טיפים להשקעה במטבע
- גיוון תיק ההשקעות שלך: תמיד מומלץ לגוון את תיק ההשקעות שלך. עם זאת, זה חשוב במיוחד כאשר משקיעים במטבעות. על ידי גיוון התיק שלך, אתה יכול להקטין את הסיכון הכולל של התיק שלך ועלול להגדיל את הרווחים.
- התחילו בקטן: כשמתחילים חשוב להתחיל בקטן ולהשקיע במגוון מטבעות. ברגע שיש לך יותר ניסיון ותצבור יותר ידע, תוכל להגדיל את גודל הפורטפוליו שלך.
- עקוב אחר ההשקעות שלך: חשוב לעקוב אחר ההשקעות שלך ולעקוב אחר התקדמותן. זֶה יכול לעזור לך להיות מודע יותר ויכול לעזור למנוע הפסדים משמעותיים.
